Analyser et monter un dossier de crédit aux particuliers

Instruire un dossier de crédit en maîtrisant l'ensemble des étapes de l'analyse.

Objectifs de la formation :

• Constituer la demande de prêt.
• Analyser les risques (emprunteur, opération, équilibre charges/ressources, garanties,…).
• Maîtriser la mise en place du crédit (déblocage,…).
• Gérer les évènements de la vie du crédit.

Contenus de la formation :

Monter un dossier de crédit :

• informer et conseiller le client par rapport à l’opération envisagée,
• remplir le dossier de demande de prêt, réunir les pièces requises,
• vérifier l’exhaustivité, l’exactitude et la conformité des documents.

Instruire la demande de prêt :

• analyser la situation personnelle et professionnelle du client, et l’opération ou les investissements à financer,
• connaître les différentes formes de garantie associées à l’opération,
• apprécier le risque et prendre ou préparer la décision d’engagement.

Mettre en place le crédit et contrôler sa bonne exécution :

• régularisation des actes et procédures de mise à disposition des fonds,
• vérifier la bonne exécution des opérations, contrôler l’utilisation des fonds.

Gérer la relation client et le portefeuille clients :

• gérer les demandes de prêts en instance,
• gérer les réclamations, les refus, les événements de la vie du crédit.

Méthodes pédagogiques :

• Exposé du formateur sur les points théoriques.
• Mise en situation sur l’entretien client pour monter le crédit.
• Etudes de cas.
• Quiz sur les bonnes pratiques.

Suivi et accompagnement :

A l'issue du séminaire :

• Remise de l'ensemble des supports utilisés au cours de la formation (cours, dossiers étude de cas, etc...).
• Mise à disposition des stagiaires d'une liste de situations de travail types pour mettre en œuvre et évaluer les compétences acquises.

Options :

• Prise en compte des valeurs et des priorités stratégiques de la banque.
• Intégration des normes et méthodes de la banque.
• Dossiers anonymes sur des formules de financement propres à l'établissement.
• Utilisation des outils internes (demande de prêt, logiciels, etc...).
• Personnalisation à la charte graphique de la banque.

Références :

En 3 ans, plus de 60 stagiaires ont suivi ce module.

Témoignages :